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La voix de l’industrie des fonds communs au Canada

Expliquer les frais liés aux fonds d’investissement

Avec l’arrivée du MRCC2, les représentants pourraient être témoins d’un intérêt accru de la part des investisseurs cherchant à comprendre les coûts associés à leurs produits financiers et comment ceux-ci se comparent aux coûts d’autres produits ou à ceux dans d’autres pays. Détenir un produit financier, que ce soit un produit d’assurance, un compte de dépôt, des valeurs mobilières ou un fonds d’investissement, comporte évidemment des coûts. En ce qui concerne les fonds communs de placement, il importe de savoir que les coûts sont entièrement divulgués et présentés sous forme de montant total, qui comprend habituellement le coût des services de conseil, déduction faite des rendements, de sorte que les investisseurs savent quel est le rendement réel et combien ils ont payé. Aux États-Unis par exemple, les investisseurs doivent parfois additionner les frais de gestion, les frais de négociation, les honoraires du conseiller et d’autres frais cachés pour pouvoir calculer leurs rendements.

Nous offrons des outils qui vous aideront à expliquer les coûts aux investisseurs ainsi que des études et rapports détaillés de tiers indépendants sur les frais de placement.



Documents

2017
Votre guide sur les fonds d'investissement – Hiver 2017

Comprendre vos investissements et sécuriser votre avenir.


2016
"C’est votre argent. Informez-vous." - Boîte à outils pour les courtiers et les représentants

L’Institut des fonds d’investissement du Canada a créé cette boîte à outils pour aider les représentants à amorcer un dialogue avec leurs clients au sujet des nouveaux renseignements que recevront les investisseurs sur le rendement de leurs placements et les frais payés à leur courtier dans le cadre d’une initiative appelée « MRCC2 ». Les outils contenus dans cette boîte ont été créés pour inciter les investisseurs à ouvrir leurs relevés et à prendre connaissance des nouvelles données qui y figurent.


Renseignements aux représentants : Répondre aux questions des clients concernant les services et les frais

Le présent document s’inscrit dans le cadre d’une série de trois bulletins spéciaux Renseignements aux représentants. Ceux-ci visent à aider les représentants à avoir de meilleurs entretiens avec les clients au sujet de leurs placements, dans le cadre de la mise en œuvre de la dernière phase du MRCC2. Les deux autres bulletins de la série sont les suivants : Renseignements aux représentants : Une occasion de renforcer la relation avec vos clients et Renseignements aux représentants : Répondre aux questions des clients concernant le rendement de leurs placements.


Infographie : La valeur des frais que vous payez pour vos fonds communs de placement

Cette infographie souligne les services que les investisseurs reçoivent pour les frais qu’ils paient pour l’achat de fonds communs de placement.


Un nouveau document infographique qui aidera les investisseurs à comprendre les services qu’ils reçoivent en contrepartie des frais relatifs à leurs fonds communs de placement

2015
Renseignements aux représentants: Le coût de détention réel des fonds communs de placement au Canada et aux États-Unis

Modèle de rapport sur les frais et les autres formes de rémunération : MRCC2 – Exigences 2016 (17 juin 2016)

Le modèle proposé par les organismes de réglementation a été amélioré : le langage employé a été simplifié et la mise en page rehausse la compréhension des investisseurs. Pour satisfaire aux exigences du MRCC2, les courtiers peuvent fournir des rapports séparés ou inclure l’information dans leurs relevés de compte trimestriels, une fois par année. Le modèle de rapport sur les frais et les autres formes de rémunération a été examiné par le personnel de l’Association canadienne des courtiers de fonds mutuels, dont les commentaires ont été pris en compte. Consultez le guide de l'IFIC «Préparer les rapports de MRCC2 pour vos clients» pour des idées sur la préparation de ces rapports.


2014
Paiement des conseils – L’importance des options proposées

2012
Canadian Study – Mutual Fund MERs and Cost to Customer in Canada (September 2012)