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La voix de l’industrie des fonds communs au Canada

Information sur le rendement et les frais

Le secteur des fonds d’investissement soutient les récentes initiatives réglementaires qui feront en sorte que les investisseurs recevront des renseignements importants avant et après l’achat de leurs placements.

Maintenant que MRCC2 est entièrement mis en place, les investisseurs connaissent le montant, en dollars, de tous les coûts associés à leurs comptes. En ce qui concerne le rendement, ils voient comment leurs placements se sont comportés, en dollars, et leur taux de rendement en pourcentage sur plusieurs périodes.

MRCC2 devrait permettre aux investisseurs d’acquérir une meilleure compréhension de leurs placements et de rehausser leur confiance quant à leur capacité à prendre des décisions éclairées.

L’IFIC incite ses membres et l’ensemble du secteur à utiliser un langage cohérent et facile à comprendre pour les investisseurs dans tous leurs documents. L’IFIC a rédigé des documents en langage simple qui sont mis à la disposition de tous afin d’aider les conseillers à informer leurs clients.

Nous continuons de travailler étroitement avec nos membres et les organismes de réglementation sur tous les aspects de la mise en oeuvre.



Documents

2016
L’IFIC publie un guide pour aider les courtiers à se préparer à la production des nouveaux rapports conformes au MRCC2 pour les clients

Module de formation continue sur le MRCC2

Ce cours en ligne est offert gratuitement par l’IFSE (la division éducative de l’IFIC) pour éduquer les conseillers financiers sur les exigences en matière de divulgation de l’information et les obligations des conseillers en vertu du MRCC. Il s’adresse aux courtiers en valeurs mobilières, aux courtiers de fonds communs de placement, aux courtiers sur le marché dispensé ainsi qu’à leurs représentants.


Implementing the Final Phase of CRM2

Presentation by Michael Stanley (President & CEO, Quadrus Investment Services Ltd. and Chair of IFIC’s CRM2 Communications Task Force) to The Strategy Institute


Transmission de l’aperçu du fonds avant la souscription – Description en langage simple pour les investisseurs

Le présent document est la version Word d’un encart rédigé en langage simple par l’ACCFM et l’IFIC (voir ci-dessous) dans le but d’informer les investisseurs qu’à compter du 30 mai 2016, les courtiers seront tenus de fournir un aperçu du fonds aux clients avant l’achat d’un fonds commun de placement. Les sociétés sont invitées à utiliser le contenu du présent document dans leurs communications avec les investisseurs.


Transmission de l’aperçu du fonds avant la souscription

L’IFIC, en collaboration avec l’Association canadienne des courtiers de fonds mutuels (ACCFM), a conçu un encart à joindre aux relevés pour aider le secteur des fonds communs de placement à faire connaître l’exigence à venir qui obligera les courtiers à transmettre l’Aperçu du fonds aux clients avant la vente d’un fonds commun de placement.


Encart pour les relevés aviser les investisseurs par rapport la transmission de l’aperçu du fonds avant la souscription

L’IFIC encourage les courtiers à le joindre aux relevés trimestriels de leurs clients ou à les transmettre aux investisseurs d’une autre façon. Les gestionnaires peuvent participer en envoyant avec les confirmations d'opérations et de le mettre en ligne. Une version avec traits de coupes est disponible pour les courtiers, gestionnaires, ou ses fournisseurs pour télécharger ou imprimer. Pour plus d’information, veuillez consulter le document Transmission de l’aperçu du fonds avant la souscription.


Encart pour les relevés aviser les investisseurs par rapport la Transmission de l’aperçu du fonds avant la souscription – pour l’impression externe

L’IFIC encourage les courtiers à le joindre aux relevés trimestriels de leurs clients ou à les transmettre aux investisseurs d’une autre façon. Les gestionnaires peuvent participer en envoyant avec les confirmations d'opérations et de le mettre en ligne. L’IFIC aimerait savoir quelles sont les sociétés qui décident de participer à l’initiative et de connaître les quantités d’encarts distribués. Pour plus d’information, veuillez consulter le document Transmission de l’aperçu du fonds avant la souscription.


L’ACFM et l’IFIC contribuent informer les investisseurs des changements à venir touchant l’information à transmettre au moment de l’achat de fonds communs de placement

Globe and Mail Investment Funds Supplement (February 11, 2016)

Pleins feux sur le MRCC2 : Points à retenir pour les courtiers

Le présent bulletin présente l’orientation fournie par les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) et l’Association canadienne des courtiers de fonds mutuels (ACCFM) pour aider les courtiers à respecter les diverses exigences du MRCC2. Il met l’accent sur trois éléments : application des règles du MRCC2 en ce qui concerne les placements qui ne sont pas des titres, comme les contrats de fonds distincts, les rentes et les CPG; paiements de transfert reçus de sociétés affiliées; et les commissions d’indication de clients.