Search
IFIC logo
La voix de l’industrie des fonds communs au Canada

Expliquer les frais liés aux fonds d’investissement

Avec l’arrivée récente du MRCC2, les représentants pourraient être témoins d’un intérêt accru de la part des investisseurs cherchant à comprendre les coûts associés à leurs produits financiers et comment ceux-ci se comparent aux coûts d’autres produits ou à ceux dans d’autres pays. Détenir un produit financier, que ce soit un produit d’assurance, un compte de dépôt, des valeurs mobilières ou un fonds d’investissement, comporte évidemment des coûts. En ce qui concerne les fonds mutuels et les FNB, il importe de savoir que les coûts sont entièrement divulgués et présentés sous forme de montant total, qui comprend habituellement le coût des services de conseil, déduction faite des rendements, de sorte que les investisseurs savent quel est le rendement réel et combien ils ont payé. Aux États-Unis par exemple, les investisseurs doivent parfois additionner les frais de gestion, les frais de négociation, les honoraires du conseiller et d’autres frais cachés pour pouvoir calculer leurs rendements.

Nous offrons des outils qui vous aideront à expliquer les coûts aux investisseurs ainsi que des études et rapports détaillés de tiers indépendants sur les frais de placement.



Documents

2016
Un nouveau document infographique qui aidera les investisseurs à comprendre les services qu’ils reçoivent en contrepartie des frais relatifs à leurs fonds communs de placement

2015
Renseignements aux représentants: Le coût de détention réel des fonds communs de placement au Canada et aux États-Unis

Modèle de rapport sur les frais et les autres formes de rémunération : MRCC2 – Exigences 2016 (17 juin 2016)

Le modèle proposé par les organismes de réglementation a été amélioré : le langage employé a été simplifié et la mise en page rehausse la compréhension des investisseurs. Pour satisfaire aux exigences du MRCC2, les courtiers peuvent fournir des rapports séparés ou inclure l’information dans leurs relevés de compte trimestriels, une fois par année. Le modèle de rapport sur les frais et les autres formes de rémunération a été examiné par le personnel de l’Association canadienne des courtiers de fonds mutuels, dont les commentaires ont été pris en compte. Consultez le guide de l'IFIC «Préparer les rapports de MRCC2 pour vos clients» pour des idées sur la préparation de ces rapports.


2014
Paiement des conseils – L’importance des options proposées

2012
Canadian Study – Mutual Fund MERs and Cost to Customer in Canada (September 2012)